1. 银行对账单,如何进行银行对账?
(1) 银行对账期初录入:出纳管理→银行对账→银行对账期初→选择科目确定→选取该银行账户的启用日期→输入单位日记账,银行对账单的“调整前余额”→点击“对账单期初未达账”→增加→录入对账单期初未达账→保存退出后点击“日记账期初未达账”→增加→录入日记账期初未达账→保存退出 (2)银行对账单录入:出纳管理→银行对账→银行对账单→选择科目→增加→录入银行对账单 银行对账:两种对账方式:自动对账,手工对账。
一般情况下,先实行自动对账,再进行手工对账,用来对自动对账的补充。
操作步骤: 自动对账:出纳→银行对账→选择要进行对账银行科目,月份→确定,进入对账界面,左边为单位日记账,右边为银行对账单→对账→录入对账日期及对账条件→确定后进行自动银行对账。
手工对账:自动对账后,可进行手工调整(注意“对照”功能使用)。
双击标上两清标记,“检查”功能检查对账是否有错。
取消勾对:“取消”按钮。
余额调节表:出纳→银行对账→余额调节表→选中查询的科目上→查看或双击该行→查看该银行账户的银行存款余额调节表→“详细”按钮显示详细情况 (3)进行核销:对账平衡后,可将这些已达账项取消,即进行核销。
2. 公司帐户到银行打对账单需要带什么?
如果银行流水达到金额,就只要带着身份证和银行卡卡,到银行柜台打印就可以了,如果金额不够,就要请人帮忙给你做一个了,或者使用银行流水模板 ,自己做一个也行。 方法/步骤 个人账户需要打印账户(账单)流水时,需要携带身份证、卡或存折到所属营业网点柜面申请打印。 也可以携带卡或存折到营业网点自助查询机自行打印。 自助打印流程:自助查询机--插入卡或存折--输入密码--进入查询明细页面-历史明细-输入查询打印所需日期-查询-打印即可。 对公账户账单打印,需提供:
1、账户账号,
2、银行账户预留印鉴法人身份证或代理人身份证及授权书--提交银行综合柜员申请打印。 对公账户对账单流水可以到银行的账户自助账单柜,凭客户账单卡领取。
3. 银行账单明细怎么查询?
银行账单明细可以这样查询1.
带上卡片和个人身份证到工作居住附近的发卡银行线下营业网点柜台找工作人员申请查询,还可将明细打印出来。 营业厅有自助机具的话,还可以自行插卡查询。
2.
登录网上银行或者手机银行客户端,在账户管理页面找到自己要查的卡片,勾选交易查询选项即可查看交易明细。
3.
关注并进入发卡银行官方微信公众账号,在菜单栏找到账户查询选项即可查看某时间段范围内的各项交易明细以及余额。
4.
登录支付宝,进入发卡银行的生活号,勾选账务查询选项,提供授权就能查到明细和余额。
4. 银行卡如何查账单?
查询和打印银行账单流水,可以通过四种方法操作,供参考:
1、需要携带身份证、银行卡到所属银行营业网点非现金业务窗口通过银行工作人员打印;
2、携带银行卡到银行营业网点自助查询设备打印。自助查询机----》插入卡或存折----》输入密码----》进入查询明细页面----》历史明细----》输入查询打印所需日期----》查询----》打印流水;
3、登录个人网上银行----》打开个人账户账单----》选择查询账单的周期----》导出账单明细,保存文档,然后通过打印机打印(前提条件:需要开通网银功能);
4、下载交行手机APP客服端----》登录手机银行----》我的账户----》账户明细---》即可查看账单流水,仅供查询,不能打印(前提条件:需要开通手机电子银行)
5. 期末余额分别是什么意思?
银行对账单中的借方、贷方是针对银行来说的,对于我们企业客户来说,借方表示款项支出,贷方表示款项收入,期末余额表示我们该账号在期末银行的实际存款数。
根据国家财务会计制度的规定,任何企业和单位自成立起要在银行开设银行账户,企业的资金通过银行进行收付结转。银行作为国家金融机构,其最重要的一项职责就会计电算化软件所显示的输入银行对账单窗口是保证企业资金的正常流转,同时,客观地记录下企业发生的每笔资金流转情况,并定期将企业在银行的资金流转情况打印出来,即银行对账单,以此为依据和企业的银行存款日记账进行核对。因此,银行对账单是银行和企业两个完全独立经济实体对同一事项进行核对的直接凭单,从其客观的存在和发生来说,银行对账单具有普遍的客观性。
银行对账单有助于企业防范风险。企业将银行存款日记账与银行对账单核对时往往出现两者余额不同的情况。企业应该先分析未达账项,排除未达账项的影响后,两者的余额仍不符时,再分析是否是由操作风险、管理风险或外部风险导致的。
未达账项是指银行和企业对同一笔款项收付业务,因记账时间不同,而发生的一方已经入账,另一方未入账的款项。企业在编制银行余额调节表后,就可以排除未达账项的影响。
6. 单位日记账和银行对账单两清是什么意思?
两清就是指单位日记账与银行对账单的发生业务双方都一致,双方借贷平衡的意思,说明没有错误。
你也可理解为单位账和银行对账单双方原来存在的不同经过对账后“误会”没有了,正常了。7. 银行转来的进账单和对账单是什么?
银行对账单、银行回单和进账单的区别如下:
1、开具顺序不同 进账单就是将款入账的时候填给银行的单子,每次款付出去以后银行有一个银行回单,到了月末的时候银行有一张总的对账单以核对公司这一个月来所有银行收款付款的明细。 一般付款后都用回单入账,但是支票开票和银行入账之间有一个时间差,所以通常在支票已经开出而银行还没有付款的时候我们都先用支票存根联作为入账依据,等银行实际付款后拿回了回单再把回单也一起贴在后面。
2、作用不同 银行对账单是银行给开户(存款)单位的用于核对单位账户存款余额的凭据,如果存款余额与银行不符,则要填银行存款余额调节表进行调整。 银行回单是银行给开户(存款)单位的用于登记存款减少的凭据(如支付购买支票及转账的手续费等)。进账单外单位开给本单位的银行汇票、转账支票,在进账时需填制进账单,由银行加盖公章后给本单位用于登记存款增加的凭据。
3、内容不同 银行对账单是银行和企业核对帐务的联系单,一般是一个月一份,作用是保证企业和银行的金额要对的上,必要是要做银行余额调节表,而回单和进账单都是凭证类,不同的是进账单是银行将票据款项记入收款人账户的凭证,而回单则包括的范围更广,包括收款和付款,都统称回单,作原始凭证用来填制凭证和记账的。
4、功能不同 银行对账单是与公司银行存款日记账对应的,是银行对于其存款户(即公司)的一个明细账,用于公司与银行核对银行收支账目。 银行回单是开户行对公司的收支款项出具的原始单据,作为原始凭证用。进账单是开户行对公司的入账的一个回单,也是作为原始凭证;支票存根和回单都应该作为原始凭证,支票存根只是公司对外支出的一种(转账支票结算支出)。